資金ポジション

資金ポジションとは、外国貿易企業が特定の時点で動員可能な資金総額と既に約束した支払額との差額を指し、企業の短期支払能力と資金の余剰または不足状況を反映する。使用場面には、信用状開設前の保証金計算、外国為替売買のネッティング、多通貨口座間の資金移動、および銀行に貿易金融を申請する際の与信枠評価が含まれる。注意事項：会計上の「現金」と「ポジション」を区別する必要があり、ポジションは即時に調整可能な流動性を強調する。同時に、異なる通貨のポジションは直接相殺できず、為替レートで換算する必要がある。「エクスポージャー」とは異なり、ポジションは実際の保有量であり、エクスポージャーはリスク露出である。「与信枠」とは異なり、ポジションは自己資金であり、与信は外部から利用可能な枠である。外国貿易従事者は毎日ポジションを監視し、支払い集中による当座貸越や債務不履行を避けるべきである。