주문 결제 대사(Payment Reconciliation)는 외환 거래에서 매수자와 매도자 또는 기업과 은행 간에 주문 항목의 결제 기록과 미수금/미지급금이 일치하는지 확인하는 과정입니다. 사용 시나리오: 정기적으로 고객 회수금과 인보이스 금액 대사, 여러 주문의 통합 결제 처리, 부족 지급/초과 지급/오지급 발견 시 추적, 재무 월말/분기말 결산. 주의사항: 대사 주기(예: 매월 5일 이전), 대사 근거(계약 번호, 인보이스 번호, 송금 확인서 번호), 통화 및 환율 환산 방식을 명확히 해야 합니다. 차이가 발생하면 즉시 대사 차이 통지서(Debit/Credit Note)를 발송하고 협의하여 해결해야 합니다. '결제 통지'(Payment Advice)와의 차이: 결제 통지는 지급인이 일방적으로 지급 사실을 알리는 것이고, 대사는 양측이 확인하는 것입니다. '독촉'(Dunning)과의 차이: 대사는 중립적 확인이고, 독촉은 연체 금액을 재촉하는 것입니다. 대사는 대손 위험을 줄이고 재무 정확성을 높입니다.
📝 예문
1. 재무부는 매월 초에 고객과 주문 결제 대사를 진행하여 지난달 모든 인보이스의 수금 상황을 확인하고 누락이나 오지급이 없는지 확인합니다. (설명: 정기 대사로 수금 정확성 확보.)
2. 고객이 세 건의 주문을 통합 결제하여, 당사는 주문 결제 대사를 통해 총액을 인보이스 번호별로 분할 매칭한 결과 한 건이 200달러 부족 지급된 것을 발견하고 고객에게 확인 이메일을 보냈습니다. (설명: 통합 결제 시 대사 차이 처리.)