Проверка оплаты заказа

Проверка оплаты заказа (Payment Inspection) — это этап управления рисками в практике внешней торговли, означающий, что продавец после получения оплаты от покупателя проверяет сумму платежа, валюту, маршрут перевода, наименование плательщика, примечание к платежу и другие элементы, чтобы подтвердить соответствие платежа условиям контракта/проформы-инвойса/аккредитива. Сценарии использования включают: после поступления предоплаты или остатка по телеграфному переводу (T/T), перед представлением документов по аккредитиву (L/C), после оплаты покупателем по инкассо (D/P, D/A). Меры предосторожности: необходимо проверить полноту суммы (может быть меньше после вычета банковских комиссий), соответствие валюты, совпадение отправителя с покупателем по контракту (во избежание проблем с комплаенсом из-за платежей третьих лиц), указание номера инвойса или контракта в примечании; при обнаружении несоответствий следует своевременно уведомить покупателя и сохранить письменные записи. В отличие от «Уведомления о платеже» (Payment Advice), которое отправляет покупатель, проверка оплаты — это активная проверка продавца; в отличие от «Подтверждения оплаты» (Payment Confirmation), которое фокусируется на подтверждении банком зачисления средств, проверка оплаты более комплексная, включая проверку комплаенса платежа и соответствия контракту.