顧客管理審査

顧客管理書類審査（Document Checking）は、外国貿易手続きにおける重要な段階であり、売主または書類担当者が信用状、契約、または顧客の要求に従って、輸出書類一式（請求書、梱包明細書、船荷証券、原産地証明書、保険証券など）を項目ごとに審査し、書類の種類、部数、内容、署名、押印などが規定に完全に適合していることを確認し、不一致による支払拒否や代金回収の遅延を避けることを指す。この用語は信用状（L/C）決済方式でよく使用され、「書類提示」や「買取」と密接に関連している。使用場面には、銀行による書類審査、売主の内部書類審査、顧客指定の書類審査などがある。注意事項：書類審査は「信用状と書類の一致、書類間の一致」の原則を厳守し、有効期限、提示期間、船積み期間などの時間的要素、および荷印、金額、通貨などの詳細に注意する必要がある。「書類作成」とは異なり、書類審査は作成ではなく照合と訂正に重点を置く。「事前審査」と比較して、書類審査は正式提出前の最終チェックである。違いは、顧客管理書類審査は顧客の要求または信用状条件を基準とすることを強調するのに対し、銀行の書類審査はUCP600などの国際慣習に基づくことである。