Проверка кредитоспособности

Кредитное расследование (Credit Investigation) — это действие во внешней торговле, при котором через профессиональные учреждения или банки проводится проверка и оценка капитальной силы, состояния бизнеса, деловой репутации и платежеспособности контрагента с целью снижения рисков сделки и обеспечения безопасности получения платежа. Сценарии использования включают: перед первой сделкой с новым клиентом, перед подписанием крупного контракта, при использовании отсрочки платежа или инкассо и других неаккредитивных форм расчетов. Меры предосторожности: расследование следует проводить как можно раньше, выбирать авторитетные учреждения (например, Dun & Bradstreet, Sinosure), обращать внимание на актуальность отчета; стандарты кредитоспособности в разных странах сильно различаются, необходимо учитывать местное законодательство. Отличие от «кредитной оценки»: кредитное расследование направлено на получение объективных фактов и данных, а кредитная оценка — это субъективное присвоение рейтинга на основе результатов расследования; отличие от «проверки биографии»: последняя имеет более широкий охват, включая судебные споры, связанные сделки и т.д., тогда как кредитное расследование сосредоточено на финансах и платежеспособности.