Rủi ro quốc gia

Rủi ro quốc gia (Country Risk) là khả năng tổn thất trong hoạt động thương mại, đầu tư hoặc tín dụng xuyên biên giới do những thay đổi về các yếu tố vĩ mô như chính trị, kinh tế, xã hội, pháp luật của một quốc gia hoặc khu vực. Trong ngoại thương, nó bao gồm rủi ro chính trị (như chiến tranh, đảo chính, kiểm soát ngoại hối, quốc hữu hóa), rủi ro kinh tế (như lạm phát, mất giá tiền tệ, khủng hoảng nợ nước ngoài), rủi ro xã hội (như đình công, bạo loạn) và rủi ro pháp lý (như thay đổi đột ngột quy định nhập khẩu, tăng thuế quan). Các trường hợp sử dụng bao gồm đánh giá bảo hiểm tín dụng xuất khẩu, phê duyệt hạn mức quốc gia khi ngân hàng mở thư tín dụng hoặc bảo lãnh, quyết định đầu tư ra nước ngoài của doanh nghiệp, v.v. Lưu ý: Rủi ro quốc gia khác với rủi ro thương mại (người mua tự vỡ nợ) và rủi ro chủ quyền (chính phủ vỡ nợ với tư cách con nợ), nó nhấn mạnh hơn đến tác động của môi trường tổng thể quốc gia đối với giao dịch; doanh nghiệp cần kết hợp xếp hạng quốc gia của các tổ chức xếp hạng quốc tế (như S&P, Moody's) và sử dụng các công cụ như bảo hiểm tín dụng xuất khẩu, forfaiting để phòng ngừa. Sự khác biệt với 'rủi ro chuyển đổi' là rủi ro chuyển đổi đặc biệt chỉ việc không thể chuyển tiền do thiếu ngoại hối, trong khi rủi ro quốc gia có phạm vi rộng hơn.