Комплаенс-риск

Комплаенс-риск (Compliance Risk) — это риск того, что компания, занимающаяся внешней торговлей, в ходе импортно-экспортной деятельности может подвергнуться юридическим санкциям, финансовым потерям или ущербу репутации из-за несоблюдения или нарушения применимых законов и нормативных актов, требований регулирующих органов, отраслевых стандартов или договорных обязательств. Сфера применения широка и охватывает экспортный контроль, экономические санкции, антидемпинговые и компенсационные меры, таможенное декларирование, правила происхождения товаров, торговое финансирование, защиту данных (например, GDPR), противодействие коррупции (например, FCPA) и требования ESG. Меры предосторожности включают: комплаенс-риск носит транснациональный и динамичный характер, компаниям необходимо постоянно отслеживать изменения законодательства на целевых рынках; риск возникает не только из-за умышленных нарушений, но и из-за халатности или неверного понимания правил; в отличие от «юридического риска», комплаенс-риск делает акцент на активном соблюдении требований регулирующих органов, а не только на избежании судебных разбирательств; отличие от «операционного риска» состоит в том, что комплаенс-риск проистекает из нарушения внешних правил, а не из ошибок внутренних процессов. Участникам внешнеторговой деятельности следует создавать систему комплаенса, проводить должную проверку и сохранять комплаенс-документацию.