Лимитная процентная ставка

Ставка по кредитной линии (Facility Rate) — это профессиональный термин в международном торговом финансировании, обозначающий процентную ставку, применяемую банком или другим финансовым учреждением к конкретному финансированию (например, учет аккредитива, дисконтирование экспорта, упаковочный кредит) в рамках определенной кредитной линии (Facility), предоставленной экспортеру или импортеру. Используется в операциях экспортного учета, открытия импортного аккредитива, факторинга и т.д. Банк сначала утверждает общую кредитную линию, а затем в ее пределах устанавливает дифференцированные ставки в зависимости от продукта, срока и валюты. Примечания: эта ставка обычно привязана к базовой ставке (например, LIBOR, SOFR, LPR) и может включать спред; ставка по кредитной линии не фиксирована и колеблется в зависимости от стоимости фондирования на рынке, кредитного рейтинга клиента, срока финансирования и обеспечения. Отличие от обычной кредитной ставки в том, что ставка по кредитной линии — это субставка в рамках общей кредитной линии, а не отдельного кредита; отличие от комиссии за обязательство (Commitment Fee) в том, что последняя взимается за неиспользованную часть линии, тогда как ставка по кредитной линии — это проценты за использованные средства. Участникам внешнеэкономической деятельности необходимо четко прописать в контракте механизм корректировки ставки, порядок начисления процентов и включение расходов, чтобы избежать перерасхода затрат на финансирование.