远期售汇

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📖 详细解析

远期售汇(Forward Sale)是外汇衍生品交易的一种,指企业或个人与银行约定在未来某一特定日期,按事先确定的汇率卖出外汇(通常是外币兑换本币)的交易。在外贸领域,出口商预计未来将收到外币货款,为防止到期时外币贬值导致本币收入减少,可提前与银行锁定汇率,到期按约定汇率结汇。使用场景包括:出口商有远期外汇收入、进口商需锁定未来购汇成本、企业有外币债务需偿还等。注意事项:需关注合约的固定交割日、展期或平仓成本;远期售汇通常需缴纳保证金或占用授信额度;汇率锁定后,若市场汇率向有利方向变动,企业将失去潜在收益。与“远期结汇”相对,远期结汇是卖出外币换本币(对银行而言是买入外汇),而远期售汇是买入外币卖本币(对银行而言是卖出外汇)。此外,远期售汇与外汇期权不同,期权赋予权利而非义务,而远期售汇是必须执行的合约。

📝 例句

1. 我公司预计3个月后收到100万美元货款,为避免美元贬值,已与银行签订远期售汇协议,锁定汇率为6.85,到期按此汇率结汇。(说明:出口商锁定未来结汇汇率,规避汇率风险。) 2. 由于我们有一笔6个月后到期的欧元贷款,财务部门做了远期售汇,提前锁定欧元兑人民币的购汇汇率,以控制还款成本。(说明:企业为未来购汇还款锁定汇率,防止本币贬值导致成本上升。)

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