주문 지불 능력(Payment Capacity)은 구매자가 특정 주문 하에서 제때 전액货款을 지불할 수 있는 능력을 의미하며, 판매자가 거래 위험을 평가하고 주문 수락 여부 및 지불 방식을 결정하는 핵심 지표입니다. 사용 시나리오: 신규 고객 신용 조사, 대액 주문 승인, 외상 판매(O/A) 또는 기한부 신용장(L/C) 협상 등. 주의사항: 이 능력은 구매자의 현금 흐름, 부채 비율, 은행 신용 한도, 업계 주기 및 외환 통제의 영향을 받으며, 재무제표, 은행 신용 증명서, 과거 지불 기록을 종합적으로 판단해야 합니다. '지불 의사'(Payment Willingness)와 달리 후자는 주관적 신의를 중시하는 반면 지불 능력은 객관적 재무 실력을 중시합니다. '신용 한도'(Credit Line)와도 다릅니다. 신용 한도는 은행이나 판매자가 부여한 최고 외상 한도인 반면, 지불 능력은 구매자가 실제로 동원할 수 있는 지불 자원입니다. 판매자는 동적으로 추적하여 구매자의 과도한 확장으로 인한 지불 능력 저하를 피해야 합니다.
📝 예문
1. 200만 달러 상당의 기계 설비 수출 계약을 체결하기 전에, 우리는 제3자 기관에 구매자의 주문 지불 능력 평가를 의뢰했고, 그 결과 현금 흐름이 충분하다는 것이 확인되어 30% 선지급 + 70% 선하증권 사본 제시 시 지급 조건을 수용하기로 했습니다. (설명: 평가 후 지불 방식을 결정하여 수금 위험을 낮춤.)
2. 구매자 국가의 외환 보유고가 최근 급감하여 주문 지불 능력에 심각한 의문이 제기되었고, 우리는 지불 방식을 O/A 60일에서 즉시 신용장으로 변경할 것을 요구했으며, 그렇지 않으면 생산을 중단하기로 했습니다. (설명: 지불 능력 변화로 지불 조건이 조정되어 판매자 권익을 보호함.)