Phân loại rủi ro

Phân loại rủi ro (Risk Classification) trong lĩnh vực ngoại thương là việc phân chia mức độ rủi ro có thể gây ra tổn thất về tiền hàng, hư hỏng hàng hóa hoặc vấn đề tuân thủ dựa trên các yếu tố như đối tác giao dịch, phương thức thanh toán, điều kiện vận chuyển, chính sách quốc gia. Các tình huống phổ biến bao gồm: nhà xuất khẩu đánh giá rủi ro tín dụng của người mua (ví dụ: phân loại khách hàng thành rủi ro thấp, trung bình, cao), ngân hàng phân loại rủi ro cho nghiệp vụ thư tín dụng, công ty vận tải đánh giá an toàn cho tuyến đường vận chuyển. Lưu ý: tiêu chí phân loại cần kết hợp với nghiệp vụ cụ thể (ví dụ: rủi ro bán chịu và thư tín dụng khác nhau), và cần được cập nhật linh hoạt. Khác biệt với 'xếp hạng tín dụng': phân loại rủi ro rộng hơn, bao gồm tín dụng, vận chuyển, chính trị, v.v.; trong khi xếp hạng tín dụng thường chỉ đánh giá khả năng trả nợ của đối tác. Thường được sử dụng thay thế cho 'cấp độ rủi ro', nhưng phân loại rủi ro nhấn mạnh hơn vào quá trình phân loại.