Đại lý thanh toán đơn hàng

Đại lý thanh toán đơn hàng (Payment Agency) là dịch vụ trong đó bên bán trong thương mại xuất nhập khẩu ủy thác cho một tổ chức đại lý (thường là ngân hàng hoặc công ty tài chính chuyên nghiệp) thu hộ tiền hàng từ bên mua. Đại lý này chịu trách nhiệm thông báo thanh toán, nhận tiền và chuyển cho bên bán, đôi khi còn hỗ trợ kiểm tra chứng từ và thanh toán ngoại hối. Thường gặp khi bên bán không có tài khoản tại địa phương của bên mua, hoặc cần tránh kiểm soát ngoại hối, tăng tốc thu hồi vốn. Lưu ý: cần xác định rõ quyền hạn và giới hạn trách nhiệm của đại lý để tránh biển thủ tiền; phí đại lý và rủi ro tỷ giá phải được thỏa thuận trước; đại lý không chịu rủi ro tín dụng của bên mua, khác biệt cơ bản với bao thanh toán, thư tín dụng — bao thanh toán liên quan đến mua đứt khoản phải thu và tài trợ, thư tín dụng là cam kết thanh toán của ngân hàng, còn đại lý thanh toán chỉ cung cấp dịch vụ kênh thu tiền. Ngoài ra, nếu đại lý liên quan đến tập trung vốn xuyên biên giới, cần tuân thủ yêu cầu chống rửa tiền và tuân thủ thuế.