Phân tán rủi ro

Phân tán rủi ro là chiến lược cốt lõi trong quản lý rủi ro ngoại thương, chỉ việc doanh nghiệp phân tán hoạt động kinh doanh sang các thị trường, khách hàng, sản phẩm, tiền tệ hoặc phương thức vận chuyển khác nhau để giảm tổn thất tổng thể có thể do một nguồn rủi ro duy nhất gây ra. Các tình huống sử dụng bao gồm: khi thị trường xuất khẩu quá tập trung, mở rộng khu vực mới; khi phụ thuộc vào một số ít khách hàng lớn, phát triển nhóm khách hàng vừa và nhỏ; khi tiền tệ thanh toán đơn nhất (ví dụ chỉ USD), áp dụng định giá đa tiền tệ; khi phương thức vận chuyển đơn nhất (ví dụ chỉ đường biển), kết hợp vận tải hàng không hoặc tàu Trung Âu. Lưu ý: phân tán cần cân nhắc giữa chi phí quản lý và lợi ích, tránh phân tán quá mức dẫn đến pha loãng nguồn lực; đồng thời nên kết hợp với các công cụ như bảo hiểm tín dụng, thanh toán kỳ hạn. Khác với 'né tránh rủi ro', phân tán rủi ro không loại bỏ rủi ro mà giảm rủi ro phi hệ thống; khác với 'phòng ngừa rủi ro', sau này sử dụng công cụ tài chính cho rủi ro cụ thể (như tỷ giá), còn phân tán rủi ro là chiến lược ở cấp độ danh mục kinh doanh. Doanh nghiệp ngoại thương nên đánh giá mức độ tập trung rủi ro định kỳ và điều chỉnh chiến lược phân tán một cách linh hoạt.